Document partagé en lecture seule — les chiffres sont calculés en direct depuis le modèle.

Exemple — Nova CRM (démo)

Business plan sur 6 ans · démarrage octobre 2026

Modèle vérifié : bilan équilibré, trésorerie cohérente

3 341 k€

Chiffre d’affaires

2031

+109,9 %

Croissance annuelle moyenne

2 233 k€

EBITDA

2031 · 6 680 % de marge

9,9 k€

Trésorerie au plus bas

Ce dossier présente d'abord les hypothèses du plan — l'offre, le modèle commercial, les coûts, l'équipe et le financement — puis leurs résultats financiers. Tout est produit par le même moteur de calcul : compte de résultat, trésorerie et bilan sont cohérents entre eux au centime.

CA an 1

13,9 k€

CA 2031

3 341 k€

110 %/an de croissance

EBITDA 2031

2 233 k€

marge 66,8 %

Marge brute

77,5 %

en 2031

Effectif fin de plan

personnes

Trésorerie fin de plan

3 383 k€

creux : 9,9 k€ (mars 27)

Chiffre d'affaires & EBITDA par an

Répartition des charges (dernière année)

Trésorerie mois par mois

01L'offre — produits & prix

Ce que vend l'entreprise, à quel prix, et les volumes que le plan prévoit d'écouler.

Produit	Type	Prix HT	TVA	Volumes an 1 → 2031	CA 2031
Abonnement Pro	Abonnement	49 €/mois	20 %	105,42 → 5 169,25 /an	253 293 €
Abonnement Enterprise	Abonnement	199 €/mois	20 %	21,29 → 14 828,74 /an	2 950 919 €
Pack onboarding	Vente unique	1 500 €	20 %	3 → 72 /an	136 800 €

02La structure de coûts

Les coûts variables suivent les ventes (matière, commissions…) ; les charges fixes et le marketing sont des coûts de structure.

Coût variable	Produit	Assiette	Valeur	Règlement
Hébergement & infra	Abonnement Pro	par unité vendue	6 €	délai global
Infra dédiée	Abonnement Enterprise	par unité vendue	30 €	délai global
Customer success	Abonnement Enterprise	% du CA	8 %	délai global
Freelances intégration	Pack onboarding

03L'équipe

Les recrutements sont décrits par poste : certains effectifs sont fixes, d'autres suivent l'activité (un recrutement déclenché par le CA ou les volumes).

Poste	Statut	Brut annuel	Effectif	Arrivée
CEO	Dirigeant	42 000 €	1	oct. 26
CTO	Dirigeant	42 000 €	1	oct. 26
Développeur·se full-stack	Cadre	55 000 €	1	févr. 27
Sales	ETAM	38 000 €	1

04Investissements & financement

Ce que l'entreprise achète pour durer (immobilisations amorties), et comment elle se finance : apports, subventions, emprunts.

Investissement	Nature	Montant HT	Date	Amortissement
Laptops & matériel	Corporel	9 000 €	oct. 26	3 ans
Banc de test R&D	Corporel	14 000 €	mars 27	3 ans

Emprunt	Montant	Taux	Durée	Échéances	Notes

05Compte de résultat

Du chiffre d'affaires au résultat net : la rentabilité comptable de chaque exercice.

	20263 mois (oct.–déc.)	2027	2028	2029	2030	2031
Chiffre d'affairescroissance	13 903 €—	172 200 €—	419 049 €+143,4 %	834 183 €+99,1 %	1 644 304 €+97,1 %	3 341 012 €+103,2 %
− Charges variables

06Besoin en fonds de roulement

L'argent immobilisé par le cycle d'exploitation : ce que les clients doivent, moins ce que l'entreprise doit à ses fournisseurs — plus le stock. Un BFR qui grandit consomme de la trésorerie.

	20263 mois (oct.–déc.)	2027	2028	2029	2030	2031
Créances clients (TTC)	4 014 €	15 750 €	41 071 €	90 290 €	197 431 €	431 673 €
Créance de TVA (crédit)	0 €	0 €	0 €	0 €	0 €	0 €

07Trésorerie

Les flux réels d'argent : encaissements et décaissements effectifs, compte tenu des délais de paiement et des acomptes.

	20263 mois (oct.–déc.)	2027	2028	2029	2030	2031
Encaissements clients (TTC)	12 670 €	194 903 €	477 538 €	951 800 €	1 866 025 €	3 774 972 €
− Décaissements fournisseurs	8 693 €	83 938 €	145 757 €	254 999 €	470 082 €	914 657 €

08Plan de financement

Les besoins durables (investissements, BFR, remboursements) face aux ressources durables (CAF, apports, emprunts) : l'équilibre financier du plan.

	20263 mois (oct.–déc.)	2027	2028	2029	2030	2031
Investissements (CAPEX)	9 000 €	14 000 €	0 €	0 €	0 €	0 €
Variation du BFR	4 045 €	48 612 €	18 183 €	-6 350 €	-87 336 €	18 016 €

09Bilan

La photographie du patrimoine à chaque clôture : ce que l'entreprise possède (actif) et comment c'est financé (passif).

	20263 mois (oct.–déc.)	2027	2028	2029	2030	2031
Immobilisations nettes	8 250 €	15 361 €	7 694 €	778 €	-0 €	-0 €
Créances clients	4 014 €	15 750 €	41 071 €	90 290 €	197 431 €	431 673 €
Créances fiscales & TVA

Dossier construit avec SaaS BP — chiffres calculés par un moteur financier français, vérifiés au centime.

Ces chiffres reposent sur les hypothèses saisies par leur auteur. SaaS BP est un outil de calcul : ce dossier ne constitue pas un conseil financier. En savoir plus

Découvrir SaaS BP

Charge fixe	Montant an 1	Évolution	Règlement
Loyer & charges	1 500 €/mois	stable	délai global
Outils & licences	400 €/mois	+5 %/an	délai global
Comptable & juridique	300 €/mois	stable	délai global
Assurances	80 €/mois	stable	délai global

Apport	Type	Montant	Date
Apport fondateurs	Apport en capital	40 000 €	oct. 26
Subvention innovation (Bpifrance)	operating_grant	25 000 €	févr. 27
Levée pre-seed	Apport en capital	250 000 €	avr. 27
Levée seed	Apport en capital	300 000 €	sept. 28